Miért sikeresebb befektetők a nők?

A női befektetőkről keveset hallunk, de attól még léteznek. Sőt, sokkal eredményesebbek férfitársaiknál.
Miért sikeresebb befektetők a nők?

A világ egyik legsikeresebb befektetőjéről valószínűleg még sosem hallottál. Életének több évtizedét töltötte valódi identitását leplezve.

Geraldine Weiss egy pénzügyi tanácsokat adó hírlevéllel rukkolt elő az 1960-as években, G. Weiss néven, így az olvasók nem tudhatták, hogy nőnemű. A nemének eltitkolása szükségszerű volt ahhoz, hogy komolyan vegyék.

A Berkeley-n diplomázott. Hihetetlenül erős munkamorállal rendelkezett, de egyetlen brókercéghez sem nyert felvételt. Így saját kezébe vette az irányítást.

A Wall Streetet továbbra is az alfahímek uralják, de a nők eközben jobb eredményeket érnek el

Bárcsak azt mondhatnám, Ms. Weiss hírlevelének elindulása óta változott a női befektetőkhöz való hozzáállás. De sajnos nem.

Egy, a Fidelity által szervezett felmérésben a válaszadók kevesebb, mint 9 %-a gondolta úgy, hogy a nők jobb befektetők a férfiaknál.

A tények viszont ennek pont az ellenkezőjét mutatják.

A Berkeley Egyetem kutatóinak tanulmányában közel 35000 háztartást elemeztek, ahol megvizsgálták a nők és férfiak befektetési szokásait.

A következő eredményre jutottak:

  • A férfiak 45 %-al gyakrabban tradeltek, mint a nők

  • A nők éves átlagban 0,94 %-al jobban teljesítettek, mint a férfiak

A legfrissebb tanulmányok ezt szintén alátámasztják.

A Warwick Business School 2456 befektetőt, köztük 450 nőt kérdezett ki. A nők évente kb. 1,2 %-al teljesítettek jobban a férfiaknál.

A Fidelity egy újabb felmérésében több mint 8 millió befektetési számlát néztek át. A konklúzió: a nők többet keresnek és jobb befektetők.

Ha belegondolunk, teljesen logikus ez az egész.

A férfiak nagyobb valószínűséggel bízzák el magukat, legalábbis ami a portfóliójuk menedzselését illeti. Túlbecsülik a személyes kontrolljukat az események kimenetele felett. Ez a mentalitás indokolatlanul sok pozíció nyitásához és zárásához vezet, ami azon túl, hogy nem a legsikeresebb stratégia, még a tranzakciós költségeket is megemeli.

A másik tényező, amit nem hagyhatunk figyelmen kívül az, hogy hogyan reagálnak a nemek a piac árfolyamingadozásaira. Egy túlzottan magabiztos befektető sokszor érez késztetést arra, hogy bikapiacon jól bevásároljon, medvepiacon viszont túl sokszor ad el, hogy a jövőbeli veszteségeit minimalizálja. Ha valaki igazán sikeres befektető szeretne lenni, tudatosítania kell magában, hogy ezt fordítva kell csinálni. A fent említett impulzív kereskedésre a férfiak jellemzően sokkal inkább hajlamosak.

Milyen következtetést vonhatunk le a tanulmányokból és Geraldine Weiss munkásságából?

Több, mint 30 éven keresztül Ms. Weiss hírlevele olyan befektetési termékeket ajánlott, melyek éves hozama átlagosan 11,2 % volt. Túlszárnyalta a piac 9,8 %-os teljesítményét, mindemellett sokkal kevésbé volt volatilis.

Hogyan csinálta?

Kritériumokat állított fel, melyek alapján kiválasztotta a befektetési termékeket (elsősorban részvényeket).

A befektetési stratégiájának a lényege az, hogy magas osztalékot fizető cégek papírjait vásárolja, és akkor adja el, mikor az osztalékráta történelmi mélypontjára esik. Weiss szerint a cégek trükközhetnek a profit és bevétel tekintetében, az osztalékok viszont nem hazudnak, így ez sokkal biztonságosabb indikátor egy cég valódi értékével kapcsolatban.

Geraldine Weiss nem hagyta, hogy a túlzott magabiztossága, vagy érzelmei irányítsák a befektetési döntéseit. Jól átgondolt stratégiájával túlszárnyalta a piac teljesítményét.

Amennyiben kezdő női befektető vagy, de szeretnél a következő Ms. Weiss lenni, olvasd el a témában írt könyveit (nem jelent meg magyarul, de angolul elérhető), és alkalmazd az ott leírtakat.

Kapcsolódó cikkek

Miért kevés a női befektető?

Miért kevés a női befektető?

Vajon mi akadályozza meg a nők nagy részét abban, hogy befektetési tevékenységet folytassanak? Cikkünkből megtudhatod!

Az igazán sikeres emberek legfőbb tulajdonsága - Warren Buffett szerint

Az igazán sikeres emberek legfőbb tulajdonsága - Warren Buffett szerint

Az omahai bölcs megosztja velünk, mi a különbség a sikeres és az igazán sikeres emberek között.

Hogyan fektess be recesszió idején

Hogyan fektess be recesszió idején

Cikkünkből megtudhatod, hogyan és mibe érdemes fektetned, amennyiben aggódsz egy esetleges recesszió miatt.